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辦理基金申購、贖回、轉換時應攜帶文件？
客戶只要攜帶身份證、原留印鑑及填寫「大台北銀行特定金錢信託投資國內有價 證券交易申請書」即可辦理基金之申購、贖回及轉換。
如何為未成年之子女開戶購買基金？
原則上為子女購買基金還是以子女之名義為信託人較為理想，最主要可達到避稅之 功能，其開戶時則需由父母任一方為法定代理人，並由另一位法定代理人填寫授權書，並由子女開立之存款帳戶扣款。
基金贖回款、配息款是否可入他人帳戶？
基金贖回款、配息款只可入信託人本人帳戶。
基金贖回款何時入帳？
1.國內基金:約三~八個營業日。
2.國內類貨幣型基金：次一個營業日。
基金申購及贖回以何日淨值為準？
證券投信基金申購淨值以申購當日淨值為準，贖回淨值以次一營業日為準。
基金轉換之淨值以何日為準？
基金轉換之淨值是以該基金公司原基金先做贖回動作後，待基金入帳當日即為申購新投資標的之基金淨值。
基金不想繼續扣款應如何辦理？
客戶應攜帶原留印鑑到任一分行填寫「大台北銀行特定金錢信託投資國內有價證券交易申請書」即可。
本行定期定額基金扣帳失敗幾次後，即終止該筆基金交易？
客戶申購本行定期定額基金扣帳失敗連續達三次，該筆基金即終止交易。
基金申購金額之限制？
國內基金：單筆申購最低新臺幣一萬元、定期定額最低新台幣三仟元，以仟元倍數增加。
類貨幣型基金臺台幣十萬元以上。
定期定額之扣款日有那些日期可以選擇？
本行的定期定額扣款日為8 、18 、28，若遇休假日則延至次一營業日，投資人另應於約定扣款日之前一營業日將應扣金額存入指定扣款帳戶。
基金業務之營業時間為何？
1.國內基金:上午9:00~下午2:30。
2.國內類貨幣型基金申購:上午9:00~上午10:30。
信託管理費如何計收？
國內基金：不收取信託管理費。
定期定額：本行免收信託管理費。
什麼是共同基金？
共同基金是聚集眾多投資人的資金，委託具有公信力的銀行、律師及會計師來監督，透過專業投資機構﹙投信、投顧、資產管理公司等﹚代為管理操作，是一種共聚資金、共擔風險、共享投資利潤的投資方式。
什麼人適合投資共同基金？
1、工作忙碌，無暇理財的人。
2、理財知識不足或是完全不懂投資理財的人。
3、想要分散投資風險的人。
何謂淨值﹙ＮＡＶ, Net Asset Value﹚？淨值是如何計算出來的呢？
淨值是購買與贖回基金的價格，代表基金的每單位淨資產價值。基金淨值是根據基金所投資之標的物，如股票、債券、現金等，每日的收盤價扣除基金所支付的費用後，除以該基金全部發行的單位數計算而來的。因此隨著股市行情的波動，基金的淨值也隨之漲跌。
共同基金投資對象有哪些？
共同基金主要投資於1.股票 2.債券 3.短期貨幣工具（指附買回公債RP、商業本票CP、可轉讓定存單NCD及其他短期票券的投資）。
這三類投資風險以股票最高、債券次之、短期貨幣工具最低。
投資共同基金之優點與風險？
1.優點：可用較少的資金，透過共同基金進入廣大的投資市場。
專家操作，節省時間及精力於資料之蒐集研究，省去投資選擇的困擾。
共同基金藉投資組合的方式將資金分散投資於不同的標的，達到分散風險及利潤最大化的目標。
目前投資共同基金資本利得部份不須課稅，投資人無賦稅問題。
2.缺點：共同基金雖由專家操作，但並非穩賺不賠。
影響單位淨值變動之因素有哪些？
基金經理人的操作能力及基金的收益分配，均會直接影響單位淨值的變動。
那種基金適合我投資？基金的風險及報酬為何？
投資共同基金要選擇適合自己的基金來投資，也就是說，要先衡量自己的「風險承擔程度」而定，簡單說明如下：共同基金視投資地區和標的的不同，而有風險高低的不同，一般來說投資單一國家股市的基金比多國區域型的基金風險較高，而區域型的基金又比全球股市型的基金風險高。風險和報酬永遠是呈正比的，追求高報酬的投資人就必須承擔較高的風險，所以來選擇基金投資之前，應該先衡量一下自己的財務狀況，和能夠負擔的風險﹙虧損﹚程度，再來決定去做何種基金的投資。
開放型基金之買賣與封閉型基金有何不同？
發行總單位數
變現方式
交易價格
封閉式
固定
集中市場交易
市價
開放式
不固定
投信公司或其指定代理機構
淨值
股市「直直落」，還適合進場投資嗎？
股市下跌，跌雖然會對基金淨值造成影響，但也是基金經理人進場撿便宜貨，購買價格被低估但本質良好的股票之好時機。況且趁著淨值下跌，反而可以較低價格購得較多的基金單位數，待股市反彈上漲，投資人的獲利必可跟著水漲船高。
定期定額投資與單筆投資有什麼差別？
定期定額投資的特色在於，約定好每一次從活儲帳上扣款投資的金額是一定的，所選擇投資基金的價格不管是漲是跌、是高是低，都是同等金額的新台幣去投資，因此，每次投資所獲得的單位數有多有少不一定。當基金價格高時，獲得的單位數少，平均每單位的成本比較高，當基金價格低時，獲得的單位數就較多，平均每單位的成本比較低。經過一段時間投資後，不論基金價格如何波動，皆可以攤平投資成本。單筆投資則是在投資獲得單位數時就決定了投資成本，除非逢低再買進，投資成本已固定不會改變，與定期定額平均成本、風險分散的觀念不同。
基金的壽命何時結束？
一.首先要看基金信託契約是否訂定存續期間，若訂定，則存續期間到期時，基金的壽命就結束；若未訂存續期間，則是
信託契約終止時，基金壽命就結束了。信託契約是投資人與基金經理公司所共同遵守的規範，這個契約效力若是終
止，基金經理公司就無法操作基金了。導致信託契約終止的原因有很多，主要造成契約效力終止的原因有：
1. 證管會基於保護投資人權益，以命令終止信託契約時。
2. 經理公司或保管機構無法繼續擔任應有角色，卻又後繼無人時。
3. 受益人大會決議終止信託契約時。
二.基金淨資產價值最近三十個營業日平均值低於新台幣二億元時。
基金之清算將如何執行？
1.清算人應於信託契約終止之日起三個月內清算本基金
2.清算人應儘速以適當價格處分本基金資產，清償本基金之債務，並將清算後之餘額，指示保管機構依受益權單位數之
比例分派與各受益人。但受益人大會就上開事項另有決議並經證管會核准者，依該決議辦理。清算餘額分配前，清算
人應予公告，其內容包括清算餘額總金額、本基金受益權單位總數、每受益權單位可受分配之比例、清算餘額之給付
方式及預定分配日期，並報證管會備查；清算餘額分配後，清算人應予公告，並應報證管會備查。
3.本基金之清算，清算人除應公告外，並應分別通知受益人。關於清算之通知及分派剩餘財產之通知應送達至受益人名
簿所載之地址。
4.清算人應自清算完結申報證管會之日起，將各項簿冊及文件保存至少十年。
本銀行特定金錢信託資金所投資之基金皆經金管會核准，惟不表示該基金絕無風險。經理公司以往之經理績效不保證該基金之投資收益；本銀行及經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責該基金之盈虧，亦不保證最低之收益，客戶申購前應詳閱該基金之公開說明書。
客戶申訴專線： 0800-222-036│服務專線： 0800-818-101│總行電話：(02) 2553-9101│語音服務：(02) 2557-5569│金融卡營業外時間掛失服務：(02)2557-8559
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